헤지펀드 vs 뮤추얼 펀드 vs ETF – 어느 것에 투자해야 할까요? (2024)

싱가포르에서 투자 포트폴리오를 구축하고 있다면 헤지펀드, 뮤추얼펀드,상장지수펀드(ETF)아마도 당신이 접하게 될 가장 일반적인 옵션 중 일부일 것입니다. 이러한 투자 상품은 유사한 특성을 공유하지만 귀하의 투자 목표에 부합할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있는 차이점도 있습니다.

더 알고 싶으십니까? 이 기사에서는 헤지 펀드, 뮤추얼 펀드 및 ETF 투자에 대해 알아야 할 모든 정보를 공개하므로 계속 읽어보세요.

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헤지펀드, 뮤추얼펀드, ETF 투자의 차이점

이 세 가지 투자 옵션은 싱가포르 투자자가 일반적으로 사용합니다.포트폴리오 다양화. 각각을 자세히 살펴보기 전에 간단히 살펴보겠습니다.

헤지 펀드 vs 뮤추얼 펀드 vs ETF

헤지 펀드뮤추얼 펀드ETF
구매/판매헤지펀드 회사/관리자중개회사 또는 뮤추얼 펀드 회사/관리자교환 중
위험위험낮은 위험낮은 위험
유동성낮은. 일반적으로 잠금 기간이 있습니다.보통이지만 ETF보다는 적습니다. 하루에 한 번만 거래하세요높은. 언제든지 매수/매도 가능
유효성기관 투자자 및 고액 자산가일반 대중일반 대중
투명성 수준투명성이 거의 또는 전혀 없습니다. 헤지펀드는 포트폴리오를 대중에게 공개하지 않습니다.매우 투명합니다. 보유자산은 주기적으로 보고됩니다.매우 투명합니다. 대부분의 ETF는 공개 웹사이트에 전체 포트폴리오를 공개합니다.

헤지펀드 소개

헤지 펀드는 투자자에게 시장 이상의 수익을 제공하기 위해 복잡하고 공격적인 전략을 사용하는 관리형 통합 투자 펀드입니다. 이를 위해 헤지 펀드 매니저는 매도 및 매수 포지션을 모두 취하고, 주식을 매매하고, 차익거래를 시작하고, 채권, 통화, 전환사채,상품위험을 줄이면서 최대 수익을 창출하는 파생 상품.

헤지펀드에 투자하면 수익성이 매우 높지만 싱가포르의 뮤추얼 펀드나 ETF에 비해 위험도가 높고 유동성이 낮으며 규제도 덜합니다. 이는 또한 더 큰 초기 최소 투자를 감당할 수 있고 그러한 투자와 관련된 위험을 관리할 전문 지식을 갖춘 공인 및 기관 투자자로 제한되는 이유이기도 합니다.

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뮤추얼 펀드에 대하여

헤지 펀드와 마찬가지로 뮤추얼 펀드는 투자자들이 모아 놓은 자금을 바탕으로 구축된 민간 투자 옵션입니다. 펀드는 투자자를 대신하여 펀드 매니저에 의해 관리되며 보유 자산에 포함할 주식이나 채권을 결정할 수 있는 완전한 자율성을 갖습니다.

뮤추얼 펀드 투자의 장점은 직접 투자보다 낮은 가격으로 주식에 더 많이 노출된다는 점입니다. 어디에 투자해야 할지 확신이 없고 펀드매니저의 전문 지식에 의존하는 것을 선호하는 사람들에게 좋습니다. 또한 대부분의 뮤추얼 펀드는 포트폴리오를 다각화하기 위해 50~200개의 다양한 증권에 투자하기 때문에 투자자들은 훨씬 낮은 투자 위험을 기대할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드와 관련된 일반적인 단점은 높은 수수료, 세금 비효율성, 경영 남용 가능성, 일중 거래 불가능 등입니다. 하루 종일 거래할 수 있는 ETF와 달리 뮤추얼 펀드는 시장 마감 후 하루에 한 번만 거래할 수 있습니다. 이것이 큰 문제는 아니지만수동적 투자자, 이는 수동으로 주문할 경우 예상한 것과 다른 주문 가격이 있음을 의미할 수 있습니다.

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ETF에 대하여

이는 일련의 기초 자산이나 지수로 구성된 싱가포르 포트폴리오 투자의 한 형태입니다. ETF는 주식, 채권 등 공개적으로 이용 가능한 상품 모음으로 구성됩니다.상품.

한 가지 좋은 예는 싱가포르 거래소에 상장된 상위 30개 기업의 성과를 반영하는 Straits Times Index(STI) ETF입니다. 포트폴리오의 수익은 해당 기초 자산에서 수집된 손익을 기반으로 합니다.

ETF에 투자하는 것은 개별 주식을 사는 것만큼 수익성이 좋지는 않을 수 있지만 위험을 회피하는 투자자들에게 마음을 사로잡을 수 있는 위험이 낮은 상품입니다. 이는 싱가포르에서 포트폴리오 다각화에 널리 사용됩니다.

또한 펀드매니저가 엄격하게 관리하는 뮤추얼펀드, 헤지펀드와 달리 ETF는 일반 주식처럼 거래소에서 자유롭게 거래될 수 있다. 높은 투명성과 유동성으로 인해 개인 투자자들 사이에서도 인기 있는 선택이 되었습니다.

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어느 것에 투자해야 합니까?

귀하에게 더 나은 투자 옵션이 무엇인지 결정할 때 먼저 귀하의 투자 방식을 평가해야 합니다.투자 목표, 위험 성향, 사용 가능한 자금 및 싱가포르 투자 포트폴리오에 대해 원하는 통제 정도.

귀하가 건전한 순자산을 보유한 노련한 투자자이고 수익성이 높지만 위험한 투자에 관심이 없다면 헤지 펀드 매니저와 협력하면 넉넉한 수익을 얻을 수 있습니다.

2023년 최고의 헤지펀드는 다음과 같습니다.

  • Bridgewater Associates – 2023년에 20.5%의 수익률 달성
  • 르네상스 테크놀로지스(Renaissance Technologies) – 2023년에 22.8%의 수익률 달성
  • Two Sigma Investments – 2023년에 21.7%의 수익률 달성
  • 4. D.E. Shaw & Co. – 2023년에 18.5%의 수익률 달성
  • Millennium Management – ​​2023년에 19.6%의 수익률 달성

뮤추얼 펀드와 ETF는 위험도가 낮은 투자자에게 더 적합합니다. 둘 사이에서 뮤추얼 펀드는 다양성 측면에서 두드러집니다. 다양한 유형의 투자 전략, 위험 허용 수준 및 자산 유형에 사용할 수 있는 수많은 뮤추얼 펀드가 있습니다.

고려해야 할 인기 있는 뮤추얼 펀드는 다음과 같습니다.

  • GMO 기후 변화 투자 기금 Z SGD Acc
  • BNY Mellon Global Funds PLC – BNY Mellon 모빌리티 혁신 펀드 SGD K Inc 헤지
  • BNY Mellon Global Funds PLC – BNY Mellon 모빌리티 혁신 펀드 SGD K Acc 헤지드
  • Baillie Gifford 전세계 장기 글로벌 성장 펀드 클래스 A SGD Acc
  • AIA 지역 주식형 펀드

ETF는 원하는 사람들에게 이상적인 옵션입니다.위험도가 낮고 변동성이 적은 투자. 이를 위해서는 낮은 진입 예산이 필요합니다.투자를 시작하다, 거래를 시작하고 싶지만 자금이 제한된 젊은 투자자나 신규 투자자에게 적합합니다.

싱가포르에서 주목해야 할 최고의 ETF는 다음과 같습니다.

  • SPDR Straits Times Index ETF (SGX: ES3)
  • Lion-OCBC 증권 Hang Seng Tech ETF (SGX: HSS)
  • SPDR 금 주식 ETF (SGX: O87)
  • 필립 싱 인컴 ETF (SGX: OVQ)

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온라인 브로커를 통한 투자 가이드

거래할 준비가 되셨나요? 다음은 시작하는 데 도움이 되는 단계별 가이드입니다.온라인 브로커최저의 거래 비용으로 최고의 거래 경험을 약속하는 무무(Momooo), 타이거 브로커(Tiger Brokers)처럼 말이죠.

1 단계브로커를 선택한 후 해당 웹사이트를 방문하여 계좌 개설 절차를 따르세요. 이름, 주소, 연락처, 유효한 신분증 등을 포함한 개인정보를 제공해야 합니다.
2 단계귀하의 계좌가 승인된 후에는 거래 자격을 갖추기 전에 거래 계좌에 자금을 조달해야 합니다. 은행 송금, 신용/직불 카드, 전자 결제 시스템 등 다양한 자금 옵션 중에서 선택하세요.
3단계거래를 하기 전에 거래에 관심이 있는 상품을 조사하십시오. 시장 동향을 분석하고, 회사 기본 사항을 연구하고, 경제 지표를 모니터링하고, 거래에 영향을 미칠 수 있는 관련 뉴스나 이벤트를 고려하세요. 대부분의 온라인 브로커는 이 과정에 도움이 되는 조사 도구와 교육 리소스를 제공합니다.
4단계귀하의 투자 목표와 위험 허용 범위에 맞는 거래 전략을 개발하십시오. 진입점과 청산점, 손절매 수준, 포지션 크기, 위험 관리 기술 등의 요소를 결정합니다.
5단계거래를 실행할 준비가 되면 거래 플랫폼에서 거래하려는 제품, 주문 유형 및 주식 수를 지정하십시오. 거래를 확인하기 전에 항상 세부 사항을 다시 확인하세요.
6단계지속적으로 시장 움직임을 모니터링하고, 거래 성과를 추적하고, 위험을 관리하고 수익을 확보하기 위해 손절매 또는 이익 실현 주문을 구현하는 것을 고려하세요. 정기적으로 거래를 검토하고 필요한 경우 전략을 조정하십시오.
7단계대부분의 브로커는 자금 조달 방법과 유사한 인출 옵션을 제공합니다. 인출 요청을 시작하려면 브로커의 지시를 따르십시오. 인출 요청은 일반적으로 지정된 기간 내에 처리됩니다.

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결론

시장에 너무 많은 온라인 브로커가 있기 때문에 귀하의 거래 철학에 진정으로 부합하는 브로커를 최종 후보로 선정하는 것이 어려울 수 있습니다.

걱정하지 마십시오. ValueChampion의 분석가가 시장을 조사하고 일부 후보를 선정했습니다.ETF 및 단위 신탁 거래를 위한 최고의 온라인 중개업체수수료와 시장 접근성을 기반으로 합니다. 저희 페이지를 방문하신 후 클릭하시면 귀하의 투자 요구 사항에 맞는 계정에 직접 가입하실 수 있습니다.

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As an expert in investment and financial markets, I can confidently provide insights into the concepts mentioned in the article about hedge funds, mutual funds, and Exchange-Traded Funds (ETFs) in the context of building an investment portfolio in Singapore.

Hedge Funds: Hedge funds are sophisticated investment vehicles managed by professionals who employ complex strategies to deliver above-market returns. Hedge fund managers take both short and long positions, engage in arbitrage, and trade various financial instruments to maximize returns while managing risks. These funds are characterized by high risk, low liquidity, and limited regulatory oversight. Hedge funds are typically restricted to accredited and institutional investors due to the associated risks and higher minimum investment requirements.

Mutual Funds: Mutual funds, like hedge funds, pool money from investors to create a diversified portfolio. They are managed by fund managers who have the autonomy to select stocks and bonds for the fund. Mutual funds offer investors a way to gain exposure to a diversified portfolio without the need for extensive market knowledge. However, they come with drawbacks such as high fees, tax inefficiency, and limited intraday trading capabilities. Mutual funds are generally more transparent than hedge funds, with their holdings reported periodically.

Exchange-Traded Funds (ETFs): ETFs are investment funds that hold a basket of assets, such as stocks, bonds, or commodities, and are traded on stock exchanges. They provide investors with exposure to a broad market index or specific sector. ETFs are known for their transparency and liquidity, as they can be freely bought and sold on exchanges throughout the trading day. Unlike mutual funds and hedge funds, ETFs disclose their full portfolios regularly, making them attractive to retail investors for portfolio diversification.

Investment Decision-Making: When deciding which investment option is suitable, investors should consider their goals, risk appetite, available funds, and desired level of control. Hedge funds may appeal to seasoned investors with a high net worth and a tolerance for risk. Mutual funds offer a variety of options for different investment strategies but come with certain limitations. ETFs, on the other hand, are low-risk and provide flexibility, making them suitable for investors with limited funds or those seeking less volatile investments.

Top Hedge Funds in 2023: The article mentions some top-performing hedge funds in 2023, including Bridgewater Associates, Renaissance Technologies, Two Sigma Investments, D.E. Shaw & Co., and Millennium Management. These funds delivered impressive returns, showcasing their potential for generating substantial profits.

Popular Mutual Funds: For low-risk investors, mutual funds offer a wide range of choices. The article lists some popular mutual funds in Singapore, such as GMO Climate Change Investment Fund, BNY Mellon Mobility Innovation Fund, Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, and AIA Regional Equity Fund.

Top ETFs in Singapore: For those seeking low-risk and less volatile investments, the article suggests considering top ETFs in Singapore, including SPDR Straits Times Index ETF, Lion-OCBC Securities Hang Seng Tech ETF, SPDR Gold Shares ETF, and Phillip Sing Income ETF.

Guide to Investing with Online Brokers: The article provides a step-by-step guide to investing with online brokers in Singapore, emphasizing the importance of research, developing a trading strategy, and monitoring market movements. It also mentions the availability of withdrawal options and recommends online brokers based on fees and market access.

In conclusion, the article offers a comprehensive overview of hedge funds, mutual funds, and ETFs, guiding investors in making informed decisions based on their financial goals and risk tolerance.

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Birthday: 1994-08-17

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