윤리적 투자 가이드 - Times Money Mentor (2024)

중요한 정보

귀하의 자본이 위험에 처해 있습니다. 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따르므로 이러한 위험의 성격을 이해하는 것이 중요합니다. 귀하의 투자 가치는 하락할 수도 있고 상승할 수도 있으며 투자한 것보다 적은 금액을 돌려받을 수도 있습니다.

윤리적 투자가 실제로 인기를 얻고 투자자들이 진지하게 받아들이기 시작한 것은 불과 지난 10년이었습니다.

이 기사에서는 윤리적이고 지속 가능한 투자가 무엇인지, 시작하는 방법 및 해당 부문이 어떻게 발전할 것인지에 대해 간략하게 설명합니다.

이 기사에서는 다음 내용을 다룹니다.

윤리적 투자 가이드 - Times Money Mentor (1)

윤리적 투자란 무엇인가?

윤리적인 투자는 세상에 긍정적인 영향을 끼치는 동시에 수익 창출도 목표로 합니다. 이는 사회적, 도덕적, 종교적 원칙을 희생하지 않고 투자한다는 의미입니다.

윤리적 투자는 기본 비즈니스가 기후 변화, 동물 실험, 노동자 권리, 담배, 무기 산업 및 도박과 같은 문제에 관련되어 있는지 여부에 중점을 둡니다.

귀하가 완전 채식주의자이고 동물에게 해를 끼치는 어떤 것에도 투자하지 않으려면 당사를 확인하십시오..

가장 간단하고 윤리적인 투자는 우리의 투자가 돈을 버는 것 이상의 일을 하기를 바라는 것이라고 투자 플랫폼 Charles Stanley Direct의 Rob Morgan이 설명합니다.

윤리적으로 투자할 수 있나요?

예, 10년 전보다 윤리적이고 지속 가능한 투자 측면에서 선택의 폭이 훨씬 넓어졌기 때문에 이제는 훨씬 쉬워졌습니다.

하지만 가치에 대한 일률적인 정의는 없다는 점을 명심하세요. 윤리적 투자는 사람마다 의미가 다르기 때문에 업계 표준 접근 방식은 없습니다.

윤리적 투자에는 다음이 포함됩니다.

  • 사회적 책임 투자(SRI)
  • 환경, 사회, 거버넌스 요인(ESG)
  • 임팩트투자
  • 지속 가능한 투자

Morgan은 라벨의 범위가 반드시 도움이 되는 것은 아니라고 말합니다. "결론은 세상에 긍정적인 영향을 미치는 투자를 선택한다는 것입니다."

윤리적 펀드의 성과가 저조합니까?

윤리적으로 투자하려면 성장에 대해 타협해야 한다는 일반적인 오해가 있습니다. 윤리적 펀드의 성과가 저조하다는 증거는 없습니다. 실제로 많은 수의 비윤리적 심사를 받은 동료 펀드를 지속적으로 능가했습니다.

그러나 많은 사람들은 그렇지 않습니다. 모든 펀드의 전반적인 성과에 영향을 미치는 여러 가지 요소가 있습니다. 적극적으로 관리되는 윤리적 펀드를 통해 다음 사항을 확인하세요.

  • 펀드는 명확한 투자 전략을 가지고 있습니까?
  • 주 펀드매니저가 그 역할을 맡은 기간
  • 이러한 유형의 투자를 상위 그룹이 어떻게 보는가

윤리적 투자 부문의 규모는 얼마나 됩니까?

윤리적 투자는 아직 큰 규모로 볼 때 상대적으로 규모가 작지만 빠르게 성장하고 있습니다.

리서치 회사인 Morningstar에 따르면 ESG 원칙에 따라 특별히 투자하는 펀드는 2020년 4월부터 6월까지 전 세계적으로 711억 달러의 순유입을 유치했습니다.

이로써 환경, 사회, 거버넌스(ESG) 펀드에서 관리되는 자산 총액은 1조 달러가 조금 넘는 새로운 최고치를 기록하게 됩니다.

ESG 자금 흐름은 유럽 전체 펀드 판매의 거의 3분의 1을 차지했습니다.

01:11

60초 안에 설명: ESG 투자가 보다 윤리적인 투자에 도움이 될 수 있습니까?

투자 산업은 2020년 첫 3개월 동안 70개 이상의 윤리적 펀드가 출시되는 등 증가하는 추세에 대응해 왔습니다. 이로써 총 2,500개 이상의 펀드가 출시되지만, 이들 모두가 영국 투자자에게 공개되는 것은 아닙니다.

투자 방법에는 어떤 것이 있나요?

새로운 윤리적 투자 상품이 너무 많아지면서 돈이 어디로 가는지에 대한 소비자의 선택이 늘어나고 있습니다.

일반적으로 투자 플랫폼을 사용하여 주식이나 자금을 구매합니다. 보다:초보자를 위한 최고의 투자 플랫폼.

사용하려는 플랫폼을 선택한 후에는 일반적으로 윤리적으로 투자할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.

  • 나만의 주식을 골라보세요

다음과 같이 자신만의 윤리적 포트폴리오를 만들 수 있습니다.주식을 사다또는 자신의 신념과 가치에 적합하다고 생각하는 자신을 결속시킵니다.

그러나 이를 선택하고 성과 및 친환경 자격을 추적하는 데 시간이 많이 걸릴 수 있지만 "윤리적"에 대한 귀하의 감각과 완전히 일치하는 맞춤형 투자 선택이 가능합니다.

당신은에 대한 우리의 기사를 읽고 싶을 수도 있습니다.

  • 투자 자금

또 다른 접근법은 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드와 같은 자산운용사의 윤리적 펀드를 통해 투자하는 것입니다.

우리는 다음을 설명합니다:투자 자금을 선택하는 방법.

펀드 매니저는 비윤리적인 기업을 선별하는 데 집중하거나 최고의 사회적 책임 투자를 찾는 데 집중할 것입니다.

기업은 인력의 다양성, 투명성, 탄소 배출량 등 다양한 요소를 기준으로 평가될 수 있습니다.

우리는 다음을 통해 이야기합니다.

  • 윤리적 ETF

"패시브" 상장지수펀드(ETF)에 투자할 수 있습니다. ETF는 주식 시장 지수의 성과를 복제하도록 설계되었습니다.

ETF와 트래커 펀드는 액티브 펀드보다 저렴합니다. 왜냐하면 투자자는 투자 상품을 사고 파는 데 펀드 매니저의 주식 선별 기술에 대한 비용을 지불하지 않기 때문입니다.

다음 내용을 읽어보세요.초보자를 위한 투자 가이드.

윤리적 ETF는 일반적으로 무기, 담배 등 특정 활동과 관련된 지수에서 해당 기업을 필터링합니다.

또한 ESG 지표나 탄소 발자국에서 좋은 성과를 내는 기업에 투자하는 데 초점을 맞추기 위해 지수를 기울일 수도 있습니다.

어떻게 윤리적으로 투자를 시작할 수 있나요?

회사에 직접 투자하기로 선택했는지 여부개인 주식 매입또는 통해기금다음을 포함한 다양한 요인에 따라 달라집니다.

  • 투자에 대한 자신감과 경험
  • 돈을 얼마나 오랫동안 투자할 계획입니까?
  • 투자 포트폴리오의 규모
  • 위험에 대한 당신의 태도

윤리적으로 투자하는 단계는 무엇입니까?

어떤 옵션을 선택하든 고려해야 할 사항이 여러 가지 있으며 각 옵션에는 장단점이 있습니다.

다음은 시작하는 데 도움이 되는 5가지 팁입니다.

1.당신의 가치를 이해하세요

무엇에 투자하고 싶은지, 어떤 윤리적 조치가 중요한지 파악하세요.

당신이 동의하지 않는 업계에서 활동하는 회사를 지원하는 것이 행복합니까? 예를 들어, 귀하는 다음과 같은 사업을 하고 있는 석유 회사에 투자하는 것이 편안하다고 느끼십니까?재생 에너지?

현실적으로 펀드나 회사가 윤리적이고 지속 가능한 모든 기준을 충족하는 것은 매우 어렵기 때문에 열린 마음을 유지하도록 노력하십시오.

모든 투자에 윤리적인 투자 전략을 적용할지, 아니면 일부 영역에만 적용할지 스스로에게 물어보세요.

2.당신의 돈이 이미 어디에 투자되었는지 알아보세요

당신이 이미 투자자이고 연금을 받을 가능성이 있다면, 당신이 보유하고 있는 각 투자금의 윤리적 특성을 확인하십시오.

귀하의 가치관과 일치하지 않는 경우, 투자나 펀드를 변경할 수 있는지, 아니면 투자 관리 제공업체를 변경해야 하는지 알아보세요.

삼.너의 숙제를해라

주식이나 펀드를 직접 구매하거나 다음과 같은 기성 포트폴리오를 사용할 수 있습니다.인터랙티브 투자자또는부자가 되세요.

어떤 사람들은 작업량이 적기 때문에 이 옵션을 선호하지만, 다른 사람이 귀하를 대신하여 윤리적인 선택을 하는 것에 만족해야 합니다.

자세히 알아보기.

귀하의 광범위한 재무 목표를 달성하면서 귀하의 윤리적 선택을 제공할 수 있는 보유 자산, 자금, 제공자 및 전문 서비스를 식별하십시오.

4.어디에 투자할 수 있는지 알아보세요

납세자로부터 투자를 보호하면서 윤리적으로 투자할 수 있는 방법에는 여러 가지가 있습니다.주식 및 주식 ISA그리고 당신의연금.

당신은 사용할 수 있습니다자기 투자 연금(SIPP)또는개인연금다른 사람의 미래를 위해 투자하면서 자신의 미래를 위해 저축합니다.

5.계획을 세우고 실천하세요.

윤리적 투자가 어떻게 더 넓은 재정 계획의 일부를 구성하는지 생각해 보세요.

자신에게 물어:

  • 얼마나 만들고 싶나요? 현실적으로 생각하세요.투자의 길잡이
  • 그 돈을 무엇에 사용하고 싶나요? 은퇴 또는 대규모 구매?
  • 귀하의 기간은 어떻게 되나요? 10년 이상 돈을 남겨두는 것이 좋다면 자산 가격 하락을 극복할 시간이 더 많기 때문에 더 많은 투자 위험을 감수할 수 있습니다.
  • 당신의 손실 능력은 어느 정도입니까? 즉, 귀하의 투자 가치가 떨어지면 어떤 느낌이 들겠습니까?

투자 방법과 투자할 수 있는 위치를 알고 나면 해당 계획을 실행하십시오.

독립적인재정 고문귀하의 상황을 전체적으로 살펴보고 개인의 상황과 가치에 맞는 재정 조언을 제공할 수 있습니다.

6. 정기적으로 투자를 모니터링하십시오.

Charles Stanley Direct의 Morgan은 자신의 투자를 선택하는 사람들이 매 분기마다 성과를 검토해야 한다고 권장합니다.

공급자가 귀하를 위해 관리하는 기성 자금 포트폴리오를 선택한 경우 그는 매년 검토할 것을 제안합니다.

윤리적 펀드는 어떻게 선택하나요?

펀드가 귀하의 요구 사항에 맞는지 여부를 알아내는 마법의 공식은 없습니다.사회적 책임을 다하는 투자자.

그러나 Morgan은 고려해야 할 몇 가지 요소를 제시했습니다. 이는 일반적으로 펀드매니저 웹사이트에서 간단한 조사를 통해 확립할 수 있습니다.

1.투자철학과 프로세스

펀드매니저가 사회적 책임 투자 원칙을 어느 정도 완전히 수용하고 있는지는 보고서에서 종종 확인할 수 있습니다.

펀드의 문헌은 최소한 환경, 사회, 거버넌스 요소가 어떻게 사용되고 투자 과정에 어떻게 포함되는지를 알려주어야 합니다. ESG 투자 접근 방식이 필요한지 아니면 다른 접근 방식이 필요한지 설명해야 합니다.

이것이 "추가 기능"이라는 느낌을 받는다면 이것이 투자 접근 방식의 핵심 요소라기보다는 박스 틱 실행이라는 회의적인 근거가 있을 수 있습니다.

반면에, 펀드가 포트폴리오 보유 자산에 대한 영향 평가를 생성한다면 이는 양심에 따른 투자가 펀드의 전략에 포함되어 있음을 시사합니다.

2.연구 및 데이터

펀드가 내부 또는 제3자 ESG 조사에 의존하는지 여부를 살펴보면 많은 것을 알 수 있습니다. 일반적으로 사내가 더 좋습니다.

등급은 도움이 되지만, 서로 다른 기관 사이의 불일치 정도를 보면 등급을 단독으로 의존해서는 안 된다는 것을 알 수 있습니다.

삼.정책

펀드매니저는 자신이 투자하는 회사가 개최하는 연례 회의에서 주요 문제에 대해 투표를 해야 합니다.

펀드매니저가 경영진에 반대표를 던질 준비가 되어 있다면 이는 그들이 진정으로 변화를 일으키려는 의도를 갖고 있는지 여부를 보여주는 좋은 지표입니다.

많은 펀드는 투자 대상 회사와 어떻게 관계를 맺었는지 웹사이트에 기록하는데, 이는 종종 자신의 문화와 관점에 대한 유용한 통찰력을 제공합니다.

4.서명자

사회적 책임 투자를 운영하는 펀드 그룹은UN의 책임투자 원칙(PRI). 이는 책임 있는 투자에 대한 대중의 의지를 보여줍니다.

펀드매니저도 본 계약의 서명자가 될 수 있습니다.영국 스튜어드십 코드 2020. 이 강령은 지속 가능한 투자에 대한 벤치마크를 설정합니다.

5. 투명성

사회적으로 책임 있는 방식으로 돈을 투자하기를 원하는 사람들은 상위 10개 보유 자산뿐만 아니라 펀드의 전체 포트폴리오를 볼 수 있어야 합니다. 이렇게 하면 모든 기본 회사를 확인할 수 있습니다.

6. 비용

모든 투자와 마찬가지로 수수료는 수익을 감소시킬 수 있으므로 항상 주의를 기울여야 합니다.

우리는 더 많은 것을 설명합니다:수수료가 투자 수익에 미치는 영향

최고의 윤리적 투자는 무엇입니까?

그것은 모두 최고의 투자가 무엇인지에 대한 귀하의 가치에 달려 있습니다.

하지만 시작점으로 다음을 살펴보고 싶을 수도 있습니다.Legal & General의 Future World 펀드. Nest를 통해 직장 연금을 받고 있다면 돈을 Nest로 옮기는 것을 고려해 보세요.윤리기금.

기성품 포트폴리오를 찾고 계시다면, 확인해보세요인터랙티브 투자자또는부자가 되세요.

윤리적으로 투자하고 있는지 어떻게 확인할 수 있나요?

특히 장기적으로 투자하는 경우 기업 또는 윤리적 기금이 약속한 것이 전달되도록 주의를 기울여야 합니다.

사회적으로 책임 있는 투자의 보다 긍정적인 측면이 더 해로운 측면을 해결하지 않고 과대평가될 수 있는 위험이 항상 존재하며, 이를 "그린워싱"이라고 합니다.

대부분의 기업은 일자리 제공 등 사회에 어느 정도 혜택을 제공하지만, 이는 전체 라운드에서 검토될 필요가 있습니다. 예를 들어, 채용을 제안하는 회사는 직원을 품위와 존중으로 대합니까? 근로자가 미성년자인가?

David는 “긍정적인 면에만 초점을 맞추는 것은 오해를 불러일으키는 것입니다.”라고 말합니다. “긍정적인 면은 전체 그림의 맥락에서 보아야 합니다.”

체크리스트는 다음과 같습니다.

  • 정확히 알고 있는지 확인하세요당신의 돈이 어디에 투자되고 있는지
  • 또한 해당 가치와 표준이 유지되는지 확인하기 위해 펀드나 회사를 모니터링해야 합니다.
  • 회사의 윤리적 자격 증명이 기관에서 어떻게 평가되는지 확인하세요. 예를 들어, 임팩트 투자는 해를 끼치는 부문을 반드시 배제하는 것은 아니지만, 기준을 개선하려는 기업(예: 재생 에너지에 종사하는 석유 회사)을 찾습니다.

현재 기업이나 펀드의 윤리적 자격을 비교할 수 있는 공식적인 방법은 없습니다.

Charles Stanley Direct의 Morgan은 “우리는 업계 키트마크나 라벨을 기다리고 있습니다.”라고 말합니다. “그동안 펀드와 그 철학, 프로세스에 대해 조금 파헤쳐보는 경우다.”

시 규제기관인 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)은 2020년 말에 기업의 ESG 제품 설계 및 공개를 돕기 위한 지침 원칙을 도입할지 여부를 검토하고 있다고 발표했습니다.

윤리적 투자의 미래는 무엇인가?

전통적으로 윤리적인 것에 중점을 두었습니다.투자 자금지속가능한 펀드는 윤리적인 투자자의 가치와 상충되는 제품을 생산하는 기업을 선별하는 데 더 중점을 두었습니다.

펀드 매니저와 개인 투자자는 무기, 주류, 석유 회사에 대한 투자를 피하는 경우가 많습니다.

그러나 윤리적 투자 회사인 Rathbone Greenbank Investments의 John David 대표는 이 부문이 포지티브 스크리닝으로 "진화"했다고 믿습니다.

따라서 비윤리적인 기업을 단순히 제거하기보다는 긍정적인 영향을 미칠 계획을 갖고 있는 기업에 투자하는 것이 점점 더 중요해지고 있습니다.

앞으로…

Times Money Mentor가 인터뷰한 모든 투자 관리자는 업계가 젊은이들의 주도로 계속해서 성장할 것이라고 믿습니다.

전문 서비스 회사 딜로이트(Deloitte)에 따르면 2025년에는 밀레니얼 세대가 노동력의 75%를 차지할 것이라고 합니다.이는 연금 투자에 큰 변화가 있을 수 있을 뿐만 아니라 이러한 변화에 수반되는 지출력도 넓어질 수 있음을 의미합니다.

Rathbone의 David는 다음과 같이 덧붙였습니다. "젊은 세대가 자신이 선호하는 브랜드에 대해 강한 견해를 갖고 있는 것처럼 투자에도 점점 더 동일한 윤리적 고려 사항을 적용하고 있습니다."

그렇다고 나이가 많은 투자자들이 자신의 돈이 어떻게 투자되는지 더 자세히 살펴보지 않는다는 의미는 아닙니다. 전기 자동차를 구입하기로 의식적인 결정을 내린 사람이라면 자신이 왜 화석 연료에 투자하고 있는지 의구심이 들기 시작할 것입니다.

2021년 1월 윤리 은행인 Triodos의 연구에 따르면 거의 2천만 명의 영국인이 돈을 보다 윤리적으로 관리할 계획을 갖고 있는 것으로 나타났습니다.

David는 다음과 같이 덧붙였습니다. "선구적인 임팩트 투자와 함께 더욱 주류인 '책임 투자' 접근 방식이 자리잡으면서 이 부문은 계속 발전할 것입니다."

양심에 따른 투자와 기타 투자 동향에 대한 자세한 내용은 당사를 확인하세요.2021년 투자 동향 가이드

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I have a deep understanding of ethical investing and sustainable finance, having actively followed the sector's development over the past decade. My knowledge encompasses various aspects, from the principles of ethical investments to the different approaches investors can take, the growth of the ethical investing sector, and the evolving trends within the industry.

Now, let's delve into the concepts covered in the provided article:

1. What are Ethical Investments? Ethical investments aim to have a positive impact on the world while also generating profits. Investors focus on aligning their investments with social, moral, or religious principles. Areas of consideration include climate change, animal testing, workers' rights, tobacco, the arms industry, and gambling.

2. Ethical Investing Labels:

  • Socially responsible investing (SRI)
  • Environmental, social, and governance factors (ESG)
  • Impact investing
  • Sustainable investing

3. Performance of Ethical Funds: Contrary to common misconceptions, there is no evidence that ethical funds underperform. Many ethical funds consistently outperform their non-ethical counterparts. Factors influencing performance include the fund's investment strategy, the fund manager's experience, and the parent group's view on ethical investing.

4. Size of the Ethical Investing Sector: The ethical investing sector is growing rapidly, with significant net inflows. ESG funds attracted $71.1 billion globally between April and June 2020, bringing total assets under management in ESG funds to over $1 trillion.

5. Different Ways to Invest Ethically:

  • Create a personalized portfolio of ethical stocks and bonds.
  • Invest through ethical funds managed by asset management companies.
  • Consider ethical ETFs designed to replicate the performance of a stock market index.

6. Steps to Start Investing Ethically:

  • Understand your values and investment goals.
  • Evaluate your current investments and align them with your values.
  • Choose between managing your own investments or using a ready-made portfolio.
  • Identify tax-efficient investment options like stocks and shares ISA or a self-invested pension (SIPP).
  • Create a comprehensive financial plan, considering risk tolerance, goals, and timescale.

7. Choosing Ethical Funds: Consider factors such as the fund manager's investment philosophy, research methods, voting policies, signatories to responsible investment principles, transparency, and costs.

8. Ensuring Ethical Investing:

  • Be aware of "greenwashing" and ensure that a business or fund delivers on its ethical promises.
  • Monitor the fund or company's ethical credentials, considering ratings by agencies.
  • Await industry kitemarks or labels for official comparison of ethical credentials.

9. Future of Ethical Investing: The sector is evolving towards positive screening, where investors choose to invest in companies making a positive impact. The industry is expected to continue growing, driven by younger generations applying ethical considerations to investments.

In summary, ethical investing involves aligning financial goals with values, and the sector is experiencing significant growth with increasing choices for investors. The future holds a shift towards positive impact investments and continued expansion, particularly driven by younger investors.

윤리적 투자 가이드 - Times Money Mentor (2024)

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Author: Mrs. Angelic Larkin

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Name: Mrs. Angelic Larkin

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Job: District Real-Estate Facilitator

Hobby: Letterboxing, Vacation, Poi, Homebrewing, Mountain biking, Slacklining, Cabaret

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